自動でお金が入ってくるマネーマシンを作りたいけど、どんな投資信託やETFを買ったらいいか分からないな……
こんな疑問に答えます。
本記事の内容
- 【最強】マネーマシンにおすすめの投資信託・ETF・高配当銘柄
- 【利回り8%以上】お金を増やすならS&P500、NASDAQ100も高パフォーマンス
- マネーマシンはNISA口座で作るのがおすすめ
この記事は2018年から投資を始めてマネーマシンを構築し、2020年にFIREした私が書いています。
この記事を書いている人
ナッキーこと二川夏紀（♀）
投資で月100万円の家賃収入を得て2020年にリタイア。金融資産3300万円。大家業・株・自動FXで稼ぐ。FP・簿記を保有。
不労所得推移
| 運用年 | 不労所得計 | 不動産収入 | 民泊 | 配当収入 | 自動FX | Blog |
| 2018 | 71万6,312円 | 716,312 | ─ | ─ | ─ | |
| 2019 | 3,21万2,055円 | 3,212,055 | ─ | ─ | ─ | |
| 2020 | 3,61万5,479円 | 3,612,347 | 3,132 | ─ | ─ | |
| 2021 | 4,81万2,320円 | 4,669,975 | 20,358 | 50,157 | 71,830 | |
| 2022 | 6,38万5,005円 | 4,170,325 | 70,308 | 1,823,118 | 321,678 | |
| 2023 | 5,46万5,640円 | 4,540,126 | 91,913 | 50,090 | 295,081 | 580,343 |
【最強】マネーマシンにおすすめの投資信託・ETF・高配当銘柄
この記事では日々マネーマシン作りに励む私のおすすめする銘柄を紹介します。
条件
かかる信託報酬が安いこと
投資信託３選
マネーマシン作りにおすすめの投資信託は以下の３つ。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) ※リスク分散におすすめ
選択の基準は以下の通りです。
- 信託報酬が安い
- トータルリターンが高い（③はリスク分散用）
- 総資産額が目減りしていない
投資信託のメリット・デメリット
投資信託をマネーマシンとして考えている方は、以下のメリット・デメリットを押さえておいてください。
メリット
- 少額からマネーマシンを作ることができる
- リスク分散することができる
デメリット
- 信託報酬がかかる
- 分配金を出す際に基準価格が上がっていない場合は、元本取り崩しの形で支払われる。
①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
買付手数料：無料
信託報酬：0.0968%
ファンド運用者によって運用されていないので信託報酬が低いことが特徴です。
②iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
買付手数料：無料
信託報酬：0.495%
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
買付手数料：無料
信託報酬：0.1144%
マネーマシンにおすすめのETF３選
続いてはETFです。
おすすめは以下の３銘柄。
- HDV（iシェアーズ・コア高配当ETF）
- VYM（バンガード・ハイディビデンドイールドETF）
- SPYD（SPDRポートフォリオ S&P500 高配当株式ETF）
選択の基準は以下の通り。
- 分配金利回りが高い
- チャートが長期的に右肩上がり
- 経費率が低い（低コスト）
ETFのメリット・デメリット
メリット
- 低コストでマネーマシンを作ることができる
- リスク分散することができる
デメリット
- 購入するのが数万円〜
HDV（iシェアーズ・コア高配当ETF）
経費率：0.08％
ETFでは世界最大の資産を誇るブラックロックが運用するETFです。
ヘルスケア・エネルギー・生活必需品をメインに７５の銘柄に投資しています。
VYM（バンガード・ハイディビデンドイールドETF）
経費率：0.06％
バンガード社が提供しているETFです。
保有銘柄は金融・ヘルスケア・生活必需品・テクノロジー・資本財など、約400社に分散投資されています。
分配金利回りはHDVよりも劣るものの、広く分散投資できリスクヘッジの点からもおすすめの銘柄です。
SPYD（SPDRポートフォリオ S&P500 高配当株式ETF）
経費率：0.07％
そもそもS&P500とは？
しかも毎年入れ替えられるので、常に優良企業で構成されるチート指数です。
マネーマシンにおすすめの高配当銘柄３選
個別株の高配当銘柄をご紹介します。
- JT【5.99％】
- ホーム・デポ【1.59%】
- ロッキード・マーチン【3.25%】
※配当利回りは2021年12月時点
①JT（日本たばこ産業）【配当利回り5.99%】
たばこ関連銘柄は高い配当が見込める高配当銘柄です。
選んだ理由
- 配当利回りが高い
- 下落基調だったが、一旦底を打った印象
たばこは「吸うとお金がかかるけども、株を買うとお金をもらえる」ものです。
時代の流れ的には縮小産業なので、業績悪化、株価の値下がりには要注意です。
②ホーム・デポ【配当利回り：1.59%】
ホーム・デポは、投資家のエルさんが最強の１０銘柄として紹介している米国株の１つ。
DIY製品の小売企業です。
選んだ理由
- ROEが高く高成長を見込める。
- 株価が長期的に右肩上がり
- 今は配当利回りは低いが、早い段階で買っておけば元金に対して５％以上を狙える
利回りはあまり高くありませんが、株価は長期で右肩上がりとなっていますので、今後の値上がりと、配当利回りの増加が見込めます。
Amazonが対等してきても、米国ではDIY需要が根強く、ホーム・デポでは経験豊富なスタッフのアドバイスを聞けるという強みがあるため、業績を伸ばしています。
③ロッキード・マーチン【配当利回り；3.25%】
こちらもエルさんの最強の１０銘柄の１つ。
セキュリティや軍用機の企業です。
選んだ理由
- ROEが高く高成長を見込める。
- 株価が長期的に右肩上がり
- 今は配当利回りは低いが、早い段階で買っておけば元金に対して５％以上を狙える
利回りも高く、着実に売上を伸ばしておりチャートも右肩上がりです。
私は含み損で凹みたくないので、株価の値上がりも見込める銘柄を紹介しました。
マネーマシンとしてJREITもアリ
JREITと呼ばれる不動産投資信託もマネーマシンとしてアリです。
分配金利回り４〜５％以上の銘柄も多いので、安定した利回りが狙えます。
J-REITの選び方
- 分配金が出続けている
- 配当の時期が自分に合っているものを選ぶ
おすすめ銘柄
- 野村不動産マスターファンド【3.93％】
コロナ禍でも需要が減らなかった（むしろ拡大した）物流施設の割合も高く、リスク分散がされています。
かつ、分配金も安定して出ており、今度の安定した利回りも期待できます。
お金を増やすならS&P500、NASDAQ100もおすすめ
マネーマシン作りにはS&P500やNASDAQ100などのインデックス投資信託はおすすめしていませんが、お金を増やす目的ならばおすすめです。
その理由は、過去３０年の年平均リターンがS&P500は８％、NASDAQ100は１２％を超えており、高いリターンを見込めること。
また、米国は今後も世界経済をリードしていくことが予想されるからです。
マネーマシンはNISA口座で作るのがおすすめ
マネーマシンのおすすめの作り方はNISA口座を活用した作り方。
なぜなら、配当金に20.315%の税金がかからないからです。
NISA口座でマネーマシンを作る方法
- NISA口座を解説する
- 年間120万円分の投資信託・ETF・銘柄を買う
- 配当金を受け取る
- ５年経ったらロールオーバーする
NISAの非課税期間は５年間なので、終了時にNISA非課税投資枠で保有している金融商品を翌年のNISA非課税投資枠へ移すこと
マネーマシンにおすすめの証券口座
取り扱っている銘柄数がそこそこある証券口座ならどこでもよいですが、SBI証券、楽天証券が銘柄数も多く手数料も安いのでおすすめです。
まとめ：マネーマシンは100円から構築可能。サクッと一歩を踏み出そう。
この記事の内容は以下の感じです。
①ＧＳ米国成長株集中投資ファンド 年４回決算コース
②アライアンス－アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信Ｄ毎月Ｈ無予想分配金提示
③岡三－米国連続増配成長株オープン（3ヵ月決算型）
・マネーマシンにおすすめのETF
①HDV（iシェアーズ・コア高配当ETF）
②VYM（バンガード・ハイディビデンドイールドETF）
SPYD（SPDRポートフォリオ S&P500 高配当株式ETF）
・マネーマシンにおすすめの高配当銘柄
①JT【5.99％】
②ホーム・デポ【1.59%】
③ロッキード・マーチン【3.25%】
・J-REITもマネーマシンにおすすめ
・マネーマシンは非課税のNISA口座で作るのがお得
投資信託では最低100円からマネーマシンを作ることが可能です。
なぜなら、不労所得が振り込まれるのを見ると、ガラリと景色が変わるからです。
「お金は働いて得るもの」から「お金は工夫して得るもの」に概念が変わるのです。
